تقييم INGOT Brokers

إنّ شركة انجوت بروكرز هي وسيط مالي في تداول الأدوات المالية عبر الإنترنت، مرخصة تحت اسم Ingot Global Ltd التي تأسست في العام 2006 على يد رائدة الأعمال الأردنية "إيمان مطلق"، حيث تقدم خدمات تداول تشمل، الأسهم والمؤشرات وتداول عقود فروقات العملات الأجنبية والعملات الرقمية والسلع الزراعية وسلع الطاقة والمعادن وصناديق الاستثمار، بجانب التداول في الأسهم الأمريكية والأوربية والبريطانية. كما تهدف الشركة حسب المُعلن من قبلها إلى توفير بيئة تداول أكثر أمناً لعملائها في مختلف دول العالم تتسم بأعلى قدر من المهنية والشفافية.

وذلك من خلال منصات تداول متباينة، من بينها منصتا ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 بجانب تطبيق إنجوت للتداول المخصص للتداول من خلال الهواتف المحمولة. وللتداول الاجتماعي ونسخ الصفقات تتيح منصة إنجوت للتداول بالنسخ، لكافة شرائح المتداولين للاستفادة من خبرات المتداولين المحترفين.

كما تَستمد الشركة مشروعيتها القانونية من خلال ترخيص رقابية متنوعة من بين تراخيص الفئة الأولى والثانية، صادرة عن هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA)، وهيئة الأوراق المالية الأردنية (JSC)، فضلًا عن ترخيص من أسواق رأس المال الكينية (CMA). بجانب ترخيص هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، بالإضافة إلى أنها خاضعة للرقابة من هيئة السلوك المالي للقطاع المالي (FSCA. 

كما أن انجوت بروكر توفر لعملائها التداول من خلال رافعة مالية مرنة تصل إلى 1:5000، لتعزيز أرباح الصفقات الصغيرة، ولكنها تختلف بناء على السوق والأداة المالية، حيث تصل إلى 5000:1 عند تداول الذهب، وتنخفض إلى 50:1 عند التداول على عقود فروقات العملات الرقمي والأسهم. 

أما فيما يخص الجوانب التعليمة والداعمة للمتداولين، فإن المنصة تتيح مجموعة من الفيديوهات والدورات التدريبية التي تهدف من خلالها إلى صقل مهارات المتداولين وتعريفهم بمجال التداول عبر الإنترنت، كما توفر تقويماً اقتصاديًا محدث وأدوات لحساب الأرباح ونقاط البيفوت. 

تُعلن شركة انجوت للوساطة المالية عن أنها تعمل وفقًا لنموذج منخفض الرسوم، حيث توفر عمولات صفرية على غالبية الأدوات المالية التي من بينها الأسهم الأمريكية والبريطانية والأوروبية، بالإضافة إلى ما سبق، عدم تحصيلها لأيّ رسوم من عمليات الإيداع والسحب، باستثناء طريقة الدفع Interac، التي تُفرض عليها رسوم تصل إلى 3%، كما أن هذا لا يغطي عمولات البنوك، حيث تضيف الشركة إلى أن البنوك ومزودي خدمات الدفع يستقطعون عمولات متباينة جراء تقدم هذه الخدمات. والأهم من ذلك أن التداول على Ingot بروكر خالٍ من الرسوم المخفية بالكامل. أما فيما يتعلّق بفروقات الأسعار، فهي تبدأ من 0.7 نقطة على الحساب من نوع "EVO".

إلا أن الجانب السلبي في عمولات منصة انجوت يتمثل في استقطاعها لرسوم تبييت متغيرة على حسب نوع الأداة المالية، وهذا يربك المستثمرين، ويجعلهم غير قادرين على تحديد تكلفة التداول بدقة متناهية وخاصة من يفتحون صفقات طويلة تمتد  لليوم التالي. أما بخصوص الحسابات غير النشطة "الخاملة" تشير المنصة إنه يتم فرض رسومًا تُقدر بـ 10$ عند تخطي عدم نشاط الحساب لمدة 90 يومُا. 

تُعد شركة إنجوت للوساطة المالية إحدى المنصات الحاصلة على تراخيص من جهات رقابية متنوعة، تشمل هيئات من الدرجة الأولى والثانية، إلى جانب تراخيص محلية وعالمية. ومع ذلك، فإن تقييم تراخيص إنجوت تكشف بوضوح عن تعدد الكيانات القانونية التابعة لها والحاصلة على هذه التراخيص، وهو ما قد يؤثر على مستوى الأمان والثقة الذي ينشده المتداول، خاصة في حال حدوث أي مشكلات مالية مع الشركة. وفي الجدول التالي نستعرض هذه التراخيص والجهات المُرخَّصة لها

ويبقى التساؤل قائمًا حول التدابير الأمنية المتبعة من قبل انغوت للوساطة المالية، فهي تشير إلى تأمينها لبيانات وأموال المتداولين من خلال تطبيق معايير خصوصية عالية، بجانب تأكيدها على استخدام بروتوكول "https" لضمان تشفير بيانات العملاء ومنع الوصول غير المصرح به إليها. كما توضح  اتباعها لسياسة صارمة تُلزم الشركة بالاحتفاظ بأموال العملاء في بنوك من الدرجة الأولى، وفصلها تمامًا عن أموال الشركة؛ لحمايتها في حال تعرض الشركة لأيّ مشاكل مالية أو إفلاس.

إن تقييم وسيط الفوركس Ingot من جانب خيارات السحب والإيداع يكشف عن دعمه للعديد من وسائل الدفع، والمشتملة على: 

• التحويل البنكي Wire: من الممكن إجراء عمليات السحب والإيداع باستخدام التحويل البنكي في العملات الشهيرة مثل الدولار الأمريكي والدولار الأسترالي واليورو والجنيه البريطاني والشلن الكيني.

• البيتكوين BTC: يُمكنك سحب وإيداع الأموال عن طريق البيتكوين، ولن تستغرق العملية أكثر من 30 دقيقة فقط.

• الإيثيريوم ETH: يمكنك إيداع وسحب الأموال عن طريق الإيثيريوم، وسوف تتم العملية بشكلٍ فوري.

•  بطاقات الدفع وآبل باي: يمكنك أن تستخدم بطاقات الدفع وآبل باي من أجل إيداع وسحب الأموال بعملات الدولار الأمريكي والدينار الأردني وغيرها، يُمكنك من خلال هذهِ الطريقة السحب والإيداع الفوري بدون أي رسوم.

• تيثر USTD: يُمكنك سحب وإيداع الأموال عن طريق هذهِ العملة المرتبطة بالدولار الأمريكي بدون أي رسوم.

• Cellulant: إن هذهِ الطريقة توفر إمكانية سحب وإيداع الأموال من خلال مجموعة من العملات المختلفة مثل الدولار الأمريكي والجنيه الغاني والشلن الكيني والشلن الأوغندي والنايرا النيجيرية والمتكاوا والشلن التنزاني والجنيه المصري والبولا البوتسوانية، وتكون كافة العمليات بدون رسوم.

في المقابل أفضى هذا التنوع في وسائل الدفع إلى قبول عملات مختلفة، من بينها الدولار الأمريكي (USD)، اليورو (EUR) والدولار الأسترالي (AUD)، بالإضافة إلى توفير فترات إيداع وسحب متفاوتة من طريقة دفع والأخرى، حيث نجد الإيداع في التحويلات البنكية يحتاج من يوم إلى 6 أيام، أما الإيداع عبر البطاقات الائتمانية والبنوك الإلكترونية مثل آبل باي يتم فورًا. 

عند تقييم شركة Ingot Brokers من جانب حسابات التداول، فإننا نجد أنها تتيح تنوعاً ضعيفاً للغاية في الحسابات المتوفرة، حيث تحصر الخيارات المتاحة في حسابين فقط وهما حساب "EVO" و"Standard" ونوضحها في الجدول التالي: 

حسابات تداول انجوت بروكرز

إلى جانب أنواع الحسابات المُشار إليها سابقًا، تتيح Ingot Brokers حسابًا تجريبياً يوفّر -بحسب ما ورد على موقعها الإلكتروني- فرصة للمتداولين ذوي الخبرة المحدودة لاختبار أدوات التداول والتدرّب عليها قبل الانتقال إلى التداول الفعلي الذي يحتاج إلى رأس مال حقيقي. أما بشأن الحساب الإسلامي، فلا تشير المنصة صراحة بتوفيره، إلا أنها تقدّم خيارًا لحساب خالٍ من عمولات التبييت باسم 'Professional'، ما يُمكن اعتباره بديلًا متوافقًا مع أحكام الشريعة الإسلامية من حيث خلوّه من الفوائد الربوية.

تُعلن شركة انغوت للوساطة المالية عن إتاحتها لتطبيق مخصص للتداول من خلال الهواتف المحمولة، يُعرف باسم 'Ingot Card' والذي يتيح للمستخدمين تنفيذ بعض المهام المالية مثل تمويل حساب التداول، وتحويل الأموال واستلامها بين حاملي البطاقة. إلا أن هذا التطبيق يفتقر إلى وظائف التداول الأساسية، كفتح الصفقات وإدارتها، ما يجعله غير ملائم للمتداولين الراغبين في إدارة عملياتهم مباشرة عبر الهاتف. وكان من الأنسب أن توفر انجوت تطبيقُا مُتكاملًا يتيح جُل وظائف وأدوات التداول المعروفة؛ كما هو الحال في معظم منصات التداول المنافسة مثل منصة إكسنس، التي تمنح المستخدم تجربة تداول كاملة عبر الهاتف.

تتيح منصة انجوت للتداول الوصول إلى أكثر من 1000 أصل مالي -كما هو واضح على موقعها الإلكتروني- ما يمنح المتداولين تنويعًا معقولًا في استثماراتهم، وتشتمل هذه الأدوات المالية على: 

أفضل شركات التداول البديلة عن Ingot Brokers

ذكرنا سلفاً إلى أن شركة Ingot Brokers قد لا تكون الخيار الأمثل للكثير من المتداولين الطموحيين، يعود ذلك لأسباب تتعلق بالتنظيم القانوني وقوة الترخيص وأسباب أخرى تخص مستوى جودة الخدمات وأوجهُ الدعم وتعدد الخيارات، النبأ السار هنا هو أن هناك عدداً كبيراً من الشركات التي تعد بديلاً مثالياً. نضمنها في الجدول التالي.

Evest

التراخيص VFSC

أقل مبلغ للإيداع 50

فتح حساب

XTB

التراخيص DFSA

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب

Exness

التراخيص FCA

أقل مبلغ للإيداع 10

فتح حساب

AvaTrade

التراخيص ADGM

أقل مبلغ للإيداع 100

فتح حساب