5 نصائح مهمة: كيف تختار شركة الفوركس المضمونة؟

كيف تختار شركة الفوركس؟ سؤال كثيرًا ما يطرأ على ذهن كل متداول يريد الدخول إلى عالم الفوركس، خصوصًا أنه في عصرنا الحالي بات هناك العديد من شركات الوساطة المالية التي تسمح لك بالتداول داخل سوق الفوركس من خلال منصتها الإلكترونية، وهذا العدد المهول يخلق حيرة أكثر مما يقدم حلول.

في الواقع عزيزي القارئ اختيار أي شركة فوركس للتداول معها ينبغي أن يتم بناءً على أسس، وقواعد معينة، فالأمر لا يتم بشكل عشوائي، وهذا لأن ليس كل شركات الوساطة المتاحة أمام المستخدم هي شركات وساطة جديرة بالثقة.

يضم سوق الصرف الأجنبي حاليًا تعاملات بحوالي 5 تريليونات دولار في متوسط القيمة المتداولة لكل يوم تداول، وهذا يجعله أكبر سوق مالي في العالم.

المشكلة الأساسية التي تواجه سوق الفوركس هو عدم وجود سوق مركزي له، وهذا يفرض على المتداولين اختيار وسيط فوركس يساعدهم على إجراء عمليات التداول التي يريدونها من خلاله.

نظرًا للإقبال الكبير على هذا السوق بات هناك العديد من وسطاء الفوركس، لذا كان من الطبيعي أن نجد شركات وساطة متسلقة على هذا السوق تقدم خدمات رديئة لمستخدميها في محاولة منها للاستيلاء على أموالهم، والحصول على بعض المكاسب المادية بطرق غير مشروعة.

هذا يفرض على المتداولين ضرورة التدقيق بحذر في شركة الفوركس التي سيقع اختيارهم عليها، وعدم الانخداع بالإعلانات، والوعود الكاذبة. واليوم سنقدم لكم مجموعة من النصائح التي تساعدكم في كيف تختار شركة الفوركس ؟ فتابعونا.

كيف تختار شركة الفوركس؟

عند أخذ قرار في اختيار شركة الفوركس المناسبة لك يجب التركيز على عدة أمور مهمة وهي المعروضة في القائمة التالية، والتي سوف نقوم بشرحها بشكل تفصيلي. 

• الامتثال التنظيمي.

• تفاصيل حساب الوسيط والعروض التي تقدم للعميل.

• أزواج العملات المتاحة للتداول.

• خدمة العملاء.

• منصة التداول. 

ما هي أفضل شركات الفوركس المضمونة؟

يمكن اختصار الوقت في البحث عن شركات الفوركس المضمونة حيث قام فريق عمل موقع ثقة بتقييم الكثير من وسطاء التداول ونعرض لكم في الجدول التالي أفضل شركات الفوركس المضمونة التي تم اختيارها مؤخراً من قبل فريق العمل في ثقة.

Evest	التراخيص VFSC, FSCA أقل مبلغ لإيداع $100 حساب تجريبي	فتح حساب تقييم شركة Evest
AvaTrade	التراخيص ASIC, B.V.I, FSA, FFAJ, FSCA, ADGM أقل مبلغ لإيداع $100 حساب تجريبي	فتح حساب تقييم شركة AvaTrade
XTB	التراخيص FCA, CySEC, CNMV, KNF, DFSA, IFSC أقل مبلغ لإيداع $100 حساب تجريبي	فتح حساب تقييم شركة XTB
Exness	التراخيص FCA, CySEC أقل مبلغ لإيداع $10 حساب تجريبي	فتح حساب تقييم شركة Exness

• الامتثال التنظيمي - الهيئة المرخصة للوسيط:

المقصود هنا بالامتثال التنظيمي هو الهيئة التي تخضع لها شركة الوساطة المالية التي تريد الاشتراك معها، فهناك العديد من دول العالم التي باتت تنظم عمل شركات الوساطة المالية الموجودة فيها، وتراقب عملها داخل السوق من أجل التأكد من أنها تقدم تجربة جيدة للمستخدم.

في الولايات المتحدة مثلًا يجب على شركة تداول العملات الأجنبية الموثوقة ومعتمدة أن تكون عضواً في الجمعية الوطنية للعقود الآجلة (NFA) وتعمل هذه الهيئة على حماية السوق من الوسطاء المخادعين، وكذلك ضمان حقوق المستثمرين من خلال فرض رقابتها على الوسطاء، وإلزامها بتقديم تجربة جيدة للعملاء المتعاملين معهم.

أيضًا يتم تسجيل شركات الوساطة في الولايات المتحدة لدى لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) بوصفها لجنة العقود الآجلة التجارية و التجزئة، وهي عبارة عن وكالة حكومة مستقلة تعمل على تنظيم أسواق السلع الآجلة، والخيارات في الولايات المتحدة، وتقدم الحماية للمستثمرين داخل السوق من عمليات الاحتيال، والتلاعب، والممارسات التعسفية المتعلقة ببيع السلع، والعقود الآجلة المالية، والخيارات، وتعزيز الأسواق الآجلة والخيارات المفتوحة والتنافسية والسليمة ماليًا.

أنت هنا ليس شرطًا أن تتعامل مع شركات وساطة مفعلة من قبل تلك الهيئتين، فكل دولة لديها الهيئات التنظيمية الخاصة بها، لذا اختار شركة وساطة مفعلة من قبل الهيئات المنظمة في دولتك، وتحمل تراخيص لممارسة عملها داخل هذا السوق، حتى تتأكد من أنها جديرة بالثقة، وأنه يمكن مساءلتها في حالة تعرضت معها لأي تجربة سيئة.

هناك العديد من الأمور التي تكشف لك الشركات النصابة قبل أن تقع في فخ الاشتراك معها قد كنا تحدثنا عنها في مقالات سابقة. 

• تفاصيل حسابات التداول والعروض لكل وسيط فوركس:

تتنافس شركات الوساطة المالية بين بعضها البعض في الخدمات، والمميزات التي تقدمها للمتعاملين معها، والهدف من ذلك هو تقديم تجربة جيدة للعملاء، وجذب أكبر قدر من العملاء لديها، وأنت عند الرغبة في معرفة كيفية تختار شركة الفوركس، ينبغي أن تقارن بين تلك المزايا التي تقدمها شركات الوساطة المالية على اختلاف أنواعها.

إليكم بعض المزايا المختلفة من حساب تداول إلى أخر 

• العمولات وفروق الأسعار:

بالطبع لا يقدم الوسيط المالي خدماته إليك بدون مقابل يحصل عليه منك، ويتمثل هذا المقابل في العمولات، وفروقات الأسعار التي يفرضها عليك، وهذا أمر طبيعي، فالجميع يريد الإستثمار، وربح المال.

الفكرة هنا تكمن في كمية تلك الخصومات التي سيتم اقتصاصها منك على كل عملية تداول تقوم بها، لا تنخدع في حالة وجدت وسيط مالي يقول أن عمولاته 0% فهذا كذب يا عزيزي ليس هنا أبدًا حساب وسيط مالي لا يستفيد من وراء عمليات التداول التي تجرى فيه من قبل عملائه.

هناك أيضًا ما يعرف باسم السبريد، وهي عمولة يتم فرضها على فروق الأسعار، حيث عند بيع اداة مالية يتم فرضه على الفرق ما بين سعر العرض، والطلب وهي تعتبر من الأمور الأساسية التي ينتفع بها الوسيط المالي من عملائه، وتختلف عمولة السبريد من حساب وساطة مالية إلى أخر، فأحيانًا قد يتقاضى الوسيط نسبة مئوية محددة من السبريد، وأحيانًا أخرى قد تكون تلك النسب متغيرة على حسب تقلبات السوق، وبالطبع إذا اتسع السبريد أثر هذا على الأرباح التي يمكن تحصيلها من وراء عمليات التداول التي تجريها في سوق الفوركس.

لذا عند الاشتراك مع شركة وساطة مالية ما ينبغي أن تتعرف بشكل دقيق على كل الخصومات، والعمولات التي سيتم اقتصاصها منك، وهذا من أجل التأكد من أنك قادر على تحملها، وأنها لن تؤثر على المكاسب المالية التي تريد تحقيقها داخل سوق التداول الخاص بك.

• الإيداع الأولي:

في الغالب يضع كافة وسطاء حسابات الفوركس إمكانية فتح حسابات لديها بإيداع مبدئي صغير جدًا قد يصل مثلًا إلى 50 دولار، بالطبع هذا المبلغ قد يكون مغريًا كثيرًا للمتداولين، ويدفعهم للاشتراك مع شركات الفوركس تلك، ولكن في الواقع هذا المبلغ لن يفيدك في أي شيء، فالقوة الشرائية أكبر بكثير من الحد الأدنى للإيداع.

غالبًا ما يتم خداع الحسابات المفتوحة بمبالغ ضئيلة باستخدام الرافعة المالية، والتي بدورها تنطوي على العديد من المخاطر المالية التي تدمر حسابك. لذا في المرة القادمة التي ترى فيها إعلان لشركة وساطة تقنعك أنه يمكنك فتح حساب لديها بمبالغ متناهية الصغر لا تنخدع في ذلك. 

• سهولة الإيداع والسحب:

 من أهم الميزات التي ينبغي عدم غض البصر عنها عند الاشتراك مع شركة وساطة ما، هو مميزات السحب، والإيداع التي تقدمها، فلكي تكون مطمئن لشركة فوركس ما يجب أن تكون متأكدًا من أنها تمكنك من إيداع وسحب الأموال الخاص بك بسهولة في أي وقت تريده.

تقدم العديد من شركات الوساطة إمكانية التعامل المالي لديها عبر بطاقة الائتمان، أو عبر الباي بال، أو  مدفوعات ACH ، أو التعامل عن طريق التحويل البنكي، او شيك تجاري، أو شيك شخصي، أو شيك مصرفي، وهذا التنوع الكبير في آليات السحب، والإيداع يقدم لك حلول متنوعة تختار منها ما يناسبك.

انتبه عادة ما يتم سحب الأموال من خلال شيك، أو عن طريق التحويل المصرفي، وهنا قد يتقاضى الوسيط رسومًا مقابل القيام بأي من الخدمتين.

• الرافعة المالية:

هي من أهم التقنيات التي تعتمد عليها شركات الوساطة في جذب عملائها، حيث تعدهم باستخدام روافع مالية تزيد من أرباحهم إلى الضعف في حالة الاشتراك معها، وتختلف النسبة الخاصة بتلك الروافع المالية من شركة إلى أخرى، فهناك شركة تقدم رافعة مالية بنسبة 1 / 50 ، وأخرى تقدم رافعة مالية بنسبة 1/ 200 .

تعمل الرافعة المالية على تضخيم راس المال من خلال قرض يمنحه لك الوسيط، فمثلًا إذا كنت تبلغ 1000 دولار في حسابك يمكنك مع الرافعة المالية بنسبة 1/ 50 الوصول إلى إتمام صفقات تداول بنسبة 50.000 دولار بالرغم من أنك لا تملك هذا المال بشكل فعلي.

في الواقع لا يجب الانخداع بفكرة الرافعة المالية، وهذا لأنها تعظم من الخسائر بشكل كبير، ويمكن أن تدمر حساب المتداول، ولكن لا يتم الإشارة إلى ذلك، وهذا من أجل جذب المزيد من العملاء، كما أن الرافعة المالية في الأساس حرام شرعًا.

• أزواج العملات المتاحة للتداول:

داخل عالم  الفوركس هناك عدد كبير جدًا من العملات المتاحة للتداول، إلا أنه على أرض الواقع، فإن العملات التي يتم تداولها بشكل فعلي، وتحظى بقابلية كبيرة من المتداولين هو عدد أقل من المعروض بكثير جدًا.

من أشهر العملات التي يتم تداولها داخل سوق الفوركس هم  الدولار الأمريكي / الين الياباني (USD / JPY) ، اليورو / الدولار الأمريكي (EUR / USD) ، الدولار الأمريكي / الفرنك السويسري (USD / CHF) والجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي (GBP / USD) ).

يجدر الانتباه هنا أنه قد يكون الوسيط يقدم مجموعة كبيرة من أزواج العملات الأجنبية المتاحة للتداول من خلاله، إلا أن هذا ليس مهمًا بشكل كبير، فالأهم هو أن يكون يقدم الأزواج الأكثر شعبية في التداول، وهذا من أجل أن تجد ما تتداول عليه بشكل فعلي.

• خدمة العملاء:

بالطبع خدمة العملاء التي توفرها شركة الفوركس التي تتداول معها من الأمور الضرورية جدًا التي ينبغي عدم إهمال التأكد من جودتها، وهذا لأن سوق الفوركس سوق متاح على مدار الـ 24 ساعة، لذا يجب أن يكون دعم العملاء لدى وسيط التداول متاحًا في أي وقت من اليوم لتقديم تجربة تداول سلسة، والعثور على حلول لكافة التعثرات التي قد تواجهك أثناء عملية التداول.

أنتبه من فكرة المجيب الآلي، حيث أن هناك بعض شركات الوساطة تقنع عملائها أن خدمة العملاء متاحة فيها على مدار الـ 24 ساعة في حين الذي يجيب في البداية هو مجيب آلي، ويطلب منك الانتظار إلى حين الرد عليك، في الواقع هذا مضيعة للوقت.

أيضًا تتنوع خدمة العملاء من شركة وساطة لأخرى، اختار شركة وساطة تقدم خيارات سلسلة للتواصل مع خدمة العملاء، وهذا عن طريق الدردشة الحية، أو الهاتفية. 

لتأكد من طبيعة خدمة العملاء التي تقدمها شركة الوساطة التي تنوي الاشتراك معها يمكن لمكالمة هاتفية معهم أن تكون مفيدة في هذا الخصوص، حيث تعطيكِ لمحة شاملة، وعامة عن نوع خدمة العملاء التي يقدمونها، وأوقات الانتظار، وقدرة الممثل على الإجابة بإيجاز على الأسئلة المتعلقة بالفروق، والرافعة المالية واللوائح، وتفاصيل الشركة، وغيرها من التفاصيل الأخرى.

• منصة التداول:

منصة التداول هو بوابة المستثمر إلى الأسواق، وبالطبع تختلف منصات التداول باختلاف شركات الوساطة المالية التي يتم الاعتماد عليها، لذا في هذه الحالة يجب أن تتأكد من أن شركات الوساطة المالية التي تقدمها سلسة، وسهلة الاستخدام غير معقدة تمكنك من التعامل معها بشكل سريع، وتنجز المهام التي تريدها منها في غضون ثواني.

المنصة الجيدة هي التي تقدم لك إمكانية إبرام العديد من أوامر البيع، والشراء بضغطة واحدة، وتقدم لك أدوات التحليل الفنية، والأساسية أمامك مباشرة، بالإضافة إلى احتوائها على زر (ذعر) يمكنك من إغلاق جميع المراكز المفتوحة بضغط واحد لتجنب مزيد من الخسائر في اللحظات الحاسمة.

لا تستهين بهذا الأمر، فالمنصات المعقدة السيئة قد تدفعك إلى إجراء خطوات خاطئة تكلفك خسائر مالية كبيرة، مثل الإضافة غير المقصودة إلى مركز بدلاً من إغلاقه، أو البيع عندما كنت تقصد الشراء.

لا داعي للاشتراك، ودفع الأموال من أجل التأكد من أن منصة التداول التي تقدمها شركة وساطة مالية ما جيدة، حيث يمكن للحسابات التجريبية التي يقدمها الوسطاء أن تمكنك من التعرف على شكل المنصة التي تقدمها شركة الوساطة المالية التي تريد الاشتراك معها، وتجربتها أيضًا، وتجربة العديد من الصفقات الوهمية عليها لتتأكد بشكل كامل من أنها جيدة دون حاجة لدفع أي أموال.

بهذا نكون جاوبنا على تساؤل كيف تختار شركة الفوركس؟ ويجب أن تعلم أنه إذا كنت تثق في شركة الفوركس التي تتعامل معها، فهذا سيجعلك تدير تداول أكثر احترافية، ويسمح لك تخصيص المزيد من الوقت على الاهتمام بتداولك، وعمليات التحليل الخاصة به، وتطوير استراتيجيات تداول الفوركس التي تعتمدها بدلًا من إهدار الوقت على مشاكل الوساطة مع شركة الفوركس.